¿Por qué la gestión financiera avanzada es crucial para las Pymes?
Las pequeñas y medianas empresas (Pymes) constituyen la columna vertebral de muchas economías en todo el mundo, aportando empleos y fomentando el crecimiento económico. En México, por ejemplo, representan el 99.8% del total de empresas y generan el 52% de los empleos en el país (INEGI). Sin embargo, a pesar de su importancia, las Pymes a menudo luchan por mantenerse competitivas y enfrentan desafíos financieros que pueden obstaculizar su crecimiento. Como vimos en nuestro artículo “Fundamentos de la gestión financiera empresarial: Guía definitiva” el 82% de las empresas que fracasa es por una mala gestión financiera. En el caso de las Pymes, más del 50% no llegan a los primeros cinco años de vida.
Es por ello que la gestión financiera avanzada es ahora más que nunca, una necesidad apremiante para una administración financiera sólida y orientada hacia el crecimiento en las Pymes.
La gestión financiera avanzada no se trata solo de contabilidad y números. Es una estrategia integral que ayuda a las Pymes a mantener la rentabilidad, gestionar eficazmente los recursos y minimizar los riesgos financieros. Esto es fundamental para sobrevivir y prosperar en un entorno empresarial cada vez más competitivo.
¿Cuándo es necesario implementar una gestión financiera avanzada en tu empresa?
Si tu empresa está en crecimiento: Las empresas más grandes y con operaciones más complejas requieren una gestión financiera más avanzada para administrar sus recursos de manera eficiente. Esto puede incluir la implementación de sistemas financieros más sofisticados y la contratación de personal financiero altamente calificado con el apoyo de expertos.
Internacionalización: Cuando una empresa expande sus operaciones a nivel internacional, enfrenta desafíos financieros adicionales relacionados con tasas de cambio, precios de materias primas, regulaciones fiscales y contabilidad internacional. Esto requiere una gestión financiera avanzada para garantizar el cumplimiento y la eficiencia.
Diversificación de productos o servicios: Si tu empresa diversifica su oferta de productos o servicios, necesita una gestión financiera avanzada para evaluar la rentabilidad de cada línea de negocio y asignar recursos de manera óptima.
Fusiones y adquisiciones: Las empresas que participan en fusiones o adquisiciones necesitan una gestión financiera avanzada para evaluar las oportunidades, realizar Due Diligence financiero y garantizar una integración eficiente de las operaciones financieras.
Acceso a financiamiento complejo: A medida que una empresa crece, puede buscar financiamiento a través de fuentes más complejas, como emisión de acciones, bonos u otros instrumentos financieros. La gestión financiera avanzada es esencial para manejar estas transacciones y cumplir con los requisitos regulatorios.
Gestión de riesgos avanzada: A medida que una empresa se enfrenta a riesgos financieros más complejos, como riesgo de mercado, riesgo crediticio o riesgo operativo, necesita una gestión financiera avanzada para identificar, evaluar y mitigar estos riesgos de manera efectiva.
Optimización fiscal: Las empresas pueden implementar estrategias fiscales más avanzadas para minimizar su carga impositiva dentro de los límites legales. Esto implica una planificación fiscal avanzada y una gestión financiera que cumpla con las regulaciones fiscales.
Información en tiempo real: La capacidad de acceder y analizar datos financieros en tiempo real se ha vuelto crucial en la gestión financiera. Las empresas utilizan sistemas de información y tecnología avanzada para tomar decisiones basadas en datos precisos y actuales.
¿Cómo implementar una gestión financiera avanzada?
Para avanzar hacia una gestión financiera avanzada se debe mantener registros financieros precisos y actualizados. Considera la automatización de tareas contables para reducir errores y ahorrar tiempo. Por otro lado, crear un presupuesto realista y seguir su cumplimiento te ayudará a controlar los gastos y a asignar recursos de manera efectiva.
Asegúrate de que tu equipo comprenda la importancia de la gestión financiera. Proporciona capacitación en conceptos financieros clave y desarrolla una estrategia financiera a largo plazo que esté alineada con tus objetivos comerciales. Esto ayudará a guiar tu crecimiento y desarrollo. Después, puedes seguir los siguientes pasos en este aspecto.
- Evaluar las necesidades financieras actuales y futuras: Antes de comenzar, identifica tus necesidades financieras actuales y futuras. Esto incluye considerar inversiones, préstamos, riesgos y oportunidades.
- Selecciona especialistas en finanzas: Con el apoyo de especialistas en gestión de instrumentos financieros, valuación de empresas y auditoría de estados financieros como lo somos en GVS puedes obtener una visión mucho más amplia de los riesgos y oportunidades que tiene tu negocio para alcanzar sus objetivos.
- Auditoría: Es indispensable contar con expertos independientes que revisen a validen la veracidad de los estados financieros.
- Valuación: Práctica poco común que te permite conocer el valor del negocio y las estrategias que se podrían optimizar para potenciar el patrimonio.
- Desarrollar una estrategia financiera: Trabaja con los especialistas para desarrollar una estrategia financiera sólida que incluya metas, presupuestos y planes de acción.
- Identifica y mitiga riesgos: Los expertos en gestión de instrumentos financieros te podemos ayudar a identificar riesgos financieros y a implementar estrategias para mitigarlos. Esto puede incluir el uso de derivados financieros para protegerte de cambios en tasas de interés o precios de materias primas.
- Formación y capacitación: Asegúrate de que tu equipo esté capacitado para comprender y ejecutar la estrategia financiera. Los especialistas podemos proporcionar capacitación según sea necesario.
- Implementación y seguimiento: Pasa a la implementación de tu estrategia financiera. Esto incluye la gestión de instrumentos financieros, la inversión y el seguimiento constante de tu progreso.
- Revisión y ajustes constantes: La gestión financiera avanzada implica una revisión y ajustes constantes a medida que cambian las condiciones del mercado y las necesidades de tu empresa.
- Evaluación de resultados: Lleva a cabo una evaluación periódica de los resultados financieros para medir el impacto de tus estrategias y realizar ajustes según sea necesario.
- Cumplimiento de normas y regulaciones: Asegúrate de cumplir con todas las normas contables y regulaciones financieras aplicables. Los expertos en auditoría de estados financieros te ayudaremos
Sobre GVS
Contamos con 10 años de experiencia en el uso de derivados, acompañamiento de auditoría de estados financieros, valuación de empresas, pruebas de deterioro, entre otros. Brindando servicio a grandes empresas de distintos sectores en México, LatAm, Argentina y España; garantizando su entera satisfacción a través de la recurrencia.
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