Para lidiar con un entorno cada vez más complejo, los directores financieros pueden beneficiarse de conocer las tendencias sobre la gestión de riesgos en las empresas en 2023, dichas tendencias han sido consideradas como tal por empresas consultoras como las Big 4 y especialistas en la materia y servirán para tomar medidas de manera proactiva para mitigar contratiempos antes de que se conviertan en problemas significativos.
Mantenerse informado sobre estas tendencias permite a las organizaciones comparar sus planes estratégicos y adaptarse rápidamente a los cambios, ajustando sus estrategias para tomar decisiones más acertadas y eficientes con relación a los riesgos financieros. A continuación, te diremos las 9 tendencias sobre la administración de riesgos financieros dirigidas a los directores financieros de grandes, pequeñas y medianas empresas.
1. Alineación de la gestión de riesgos con los objetivos estratégicos
En 2023, los directores financieros son más estrictos sobre la alineación de la gestión de riesgos organizacional con los objetivos estratégicos, según Vikas Agarwal, líder regulatorio y de riesgos en PwC El CFO y la estrategia comercial deben estar vinculados más estrechamente que nunca, no se pueden usar indicadores del pasado para predecir el futuro”. Además, las organizaciones deben crear un taburete de tres patas para compartir riesgos donde se incluya al director financiero, al director de riesgos y al director de cumplimiento para ser más eficaces.
Antes de la pandemia de COVID-19, la gestión de riesgos a menudo se veía como un ejercicio aislado separado de la estrategia comercial, pero ese ya no es el caso, según Valerie Nielsen, socia gerente de Longview Leader Corporation, para que las empresas aborden el riesgo de manera efectiva, ahora tendrán que comunicar la gestión y la estrategia del riesgo en conjunto en toda la organización. Pues la gestión de riesgos y la estrategia comercial trabajando en conjunto brindan a las organizaciones una herramienta para tomar mejore decisiones.
2. Administración del gasto con nuevo enfoque
Los CFO enfrentan una variedad de riesgos financieros este 2023. Por lo tanto, una gestión financiera eficaz va a ser clave frente a los distintos riesgos y, en consecuencia, necesitan crear nuevos manuales de gestión financiera.
Esto definitivamente requiere mejores herramientas, más coordinación de los equipos de finanzas y negocios y un libro de jugadas sobre cómo las personas manejarán diferentes escenarios de tasas, dado que existe poca certidumbre sobre cómo reaccionará el mercado.
El riesgo de una recesión también está presionando a los directores financieros para que reduzcan costos, pero hacer recortes indiscriminadamente, especialmente en áreas estratégicas, sería un error. En su lugar, las organizaciones deberían buscar el desarrollo de capacidades.
La tendencia se trata de encontrar el equilibrio adecuado entre invertir en capacidades de gestión de riesgos más sólidas y contener los costos. Tener más poder de cómputo, poder calcular el riesgo, ejecutar escenarios y tener una asignación más deliberada de capital y liquidez en todas las líneas comerciales, es más importante que nunca.
3. Desarrollo del talento humano
Los directores financieros deben comprender los riesgos derivados de su industria y poner énfasis en mejorar las habilidades del talento existente, tanto dentro como fuera de la función financiera, para satisfacer las demandas de un mercado laboral ajustado. Hoy es de vital importancia conocer sobre finanzas (básicas y avanzadas), la valuación de instrumentos financieros y la adopción de normas contables, así como, contar con el apoyo de especialistas en la materia que aporten conocimiento y experiencia en la materia.
4. Niveles más altos de fusiones y adquisiciones
Las empresas también están participando en niveles más altos de fusiones y adquisiciones, empresas conjuntas y asociaciones para modernizarse más rápido. La planificación y la previsión se están moviendo fuera de los procesos financieros tradicionales hacia otras partes del negocio, mientras que la automatización está agilizando los flujos de trabajo para mejorar la eficiencia. Los datos precisos y validados siguen siendo cruciales, pero acelerar la entrega de datos listos para tomar decisiones será cada vez más crítico.
5. Gestión de riesgos basada en datos
El uso de tecnologías como el análisis de datos, la inteligencia artificial y el aprendizaje automático permite a las organizaciones recopilar y analizar grandes cantidades de datos para identificar riesgos y tomar decisiones más informadas. Esto incluye el monitoreo en tiempo real de datos financieros, la detección de patrones y anomalías, y la implementación de modelos predictivos.
6. Enfoque holístico de los riesgos
En lugar de abordar los riesgos financieros de manera aislada, las organizaciones están adoptando un enfoque más holístico que considera los riesgos financieros en relación con otros aspectos de la empresa, como los riesgos operativos, legales y reputacionales. Esto permite una mejor comprensión de los riesgos interconectados y una gestión más efectiva en general.
7. Gestión proactiva de riesgos
En lugar de simplemente reaccionar a los riesgos una vez que ocurren, las organizaciones están adoptando un enfoque proactivo al identificar y mitigar los riesgos antes de que se conviertan en problemas. Esto implica la implementación de políticas y controles sólidos, el monitoreo continuo de los riesgos financieros y la implementación de medidas preventivas. En este sentido, contar con especialistas en consultoría y capacitación financieras es crucial.
8. Integración de la sostenibilidad
La gestión de riesgos financieros ahora incluye cada vez más la evaluación y gestión de riesgos relacionados con la sostenibilidad, como los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG, por sus siglas en inglés). Las organizaciones están incorporando consideraciones ESG en su toma de decisiones financieras y en la evaluación de riesgos a largo plazo. Esto es de vital importancia para contar con mayor financiamiento.
9. Colaboración y transparencia
La gestión de riesgos financieros está evolucionando hacia un enfoque más colaborativo, donde las organizaciones trabajan en conjunto con socios comerciales, reguladores y otras partes interesadas para identificar y gestionar los riesgos de manera más efectiva. Además, se busca una mayor transparencia en la divulgación de información financiera y de riesgos, lo que permite una toma de decisiones más informada por parte de los inversores y el público en general.
A medida que las empresas continúan enfrentando desafíos y oportunidades sin precedentes, los CFO deben mantenerse al tanto de las tendencias emergentes como las mejores prácticas para impulsar el éxito. Al comprender estas tendencias clave, los CFO´s pueden posicionarse a sí mismos y a sus organizaciones para un crecimiento y éxito sostenidos.
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