Instrumentos financieros
Un instrumento financiero es cualquier tipo de activo/pasivo que los inversores pueden negociar, ya sea una entidad tangible como una propiedad o un contrato de deuda. Los instrumentos financieros también pueden implicar paquetes de capital utilizados en inversión, en lugar de un solo activo.
Si te estas preguntando; ¿Qué tipos de activos califican como instrumentos financieros? Estos podrían ser cualquier cosa, desde efectivo hasta acciones. Los instrumentos financieros pueden ser documentos de la vida real o acuerdos virtuales, que representan la propiedad sobre algo de valor monetario.
Como hablamos en nuestro artículo “Instrumentos financieros: conceptos, clasificación y ejemplos prácticos” Existen categorías diferentes a considerar y una forma de verlos es a través de la lente del efectivo versus los derivados. Otras formas son las siguientes:
- Instrumentos financieros basados en acciones: el acuerdo representa la propiedad real del activo.
- Instrumentos financieros basados en deuda: el acuerdo representa un préstamo otorgado por el inversor al propietario del activo.
- Instrumentos financieros en divisas: el acuerdo se refiere a los tipos de cambio de divisas Forex.
Ejemplos de instrumentos financieros: Complejos vs No Complejos
Además de observar los diferentes tipos de instrumentos financieros mencionados anteriormente, también puede dividirlos en categorías de complejos y no complejos.
Ejemplos de instrumentos financieros complejos
Los ejemplos de instrumentos financieros complejos incluyen la mayoría de los derivados, porque requieren una comprensión avanzada del sistema financiero. Cada uno ofrece sus propios beneficios y pueden ser utilizados para especulación o para cobertura ante riesgos financieros.
- Apuestas diferenciales
- Opciones de compra y venta
- Contratos de futuros
Ejemplos de instrumentos financieros no complejos
Por el contrario, los instrumentos no complejos son más fáciles de entender y pueden negociarse sin un conocimiento profundo y especializado. Es posible que simplemente requieran una inversión inicial y, a menudo, son administrados por una entidad separada, como un administrador de fondos de cobertura.
- Acciones de la compañía
- Bonos del gobierno
- Bonos corporativos
- Fondos mutuos de inversión
- Fondos cotizados en bolsa (ETF)
¿Tu empresa debería adoptar instrumentos financieros? Indicadores clave de reconocimiento.
La necesidad de utilizar instrumentos financieros en una empresa puede depender de varios factores y situaciones. La decisión de adoptar instrumentos financieros es crucial para la estabilidad y el crecimiento de una empresa, pero, ¿Cómo saber si es el momento adecuado para implementar estas herramientas?
A continuación, ponemos a disposición los indicadores clave que pueden orientarte a reconocer si tu empresa puede beneficiarse de la adopción de los instrumentos financieros que podrían guiar tu toma de decisiones financiera.
- Exposición al riesgo cambiario: Si tu empresa realiza transacciones en diferentes monedas, es posible que desees considerar el uso de instrumentos financieros como contratos de futuros u opciones para mitigar el riesgo cambiario y proteger tus ingresos de las fluctuaciones en los tipos de cambio.
- Riesgo de tasa de interés: Si tu empresa tiene préstamos con tasas de interés variables, podrías utilizar instrumentos financieros como swaps de tasas de interés para convertir esos pagos variables en pagos fijos, o viceversa, según las condiciones del mercado.
- Volatilidad de precios de materias primas: Si tu empresa depende de materias primas cuyos precios son volátiles, podrías considerar el uso de contratos de futuros para asegurar precios estables y predecibles.
- Gestión de cartera de inversiones: Si tu empresa tiene inversiones financieras, podrías utilizar instrumentos financieros para diversificar la cartera, reducir el riesgo y optimizar el rendimiento.
- Recaudación de capital: Si planeas recaudar capital en el futuro, podrías utilizar instrumentos financieros como bonos convertibles para atraer inversionistas ofreciendo la posibilidad de convertir su inversión en acciones en el futuro.
- Fluctuaciones flujo de efectivo: Si tu empresa enfrenta fluctuaciones en el flujo de efectivo, podrías utilizar instrumentos financieros para gestionar la liquidez, como líneas de crédito o factoring.
- Inversiones en el extranjero: Si tu empresa realiza inversiones en el extranjero, podrías utilizar instrumentos financieros para protegerse contra riesgos geopolíticos, cambiaros y económicos asociados con operaciones internacionales.
- Estrategias de cobertura: Si tu empresa está expuesta a riesgos específicos del mercado, como el clima en el caso de la agricultura, podrías utilizar instrumentos financieros para desarrollar estrategias de cobertura que reduzcan la vulnerabilidad a factores externos.
Gestión de instrumentos financieros
La adopción de instrumentos financieros requiere una gestión efectiva que implica considerar aspectos claves para maximizar sus beneficios y mitigar los riesgos. En primer lugar, es esencial contar con un equipo de especialistas en gestión de instrumentos financieros como lo somos en GVS, con el conocimiento y la experiencia necesarios para evaluar las necesidades específicas de la empresa, identificar oportunidades y gestionar los riesgos asociados.
La colaboración con especialistas te permite realizar un análisis exhaustivo de las condiciones del mercado y evaluar la idoneidad de diferentes instrumentos financieros en función de los objetivos de la empresa. Además, en el caso de GVS, podemos proporcionar asesoramiento personalizado 24/7, adaptando las estrategias a la situación financiera y a las metas a corto y largo plazo del negocio.
La formación continua del equipo interno del negocio en colaboración con especialistas asegura una comprensión profunda de los instrumentos financieros utilizados y garantiza una toma de decisiones informada.
Por lo tanto, la gestión de instrumentos financieros requiere un enfoque colaborativo, donde los especialistas en gestión financiera aportamos nuestra experiencia para optimizar la eficiencia y la efectividad de las estrategias financieras de la empresa. La formación continua y la comunicación abierta son elementos fundamentales para asegurar el éxito en este proceso.
Sobre GVS
Contamos con más de 10 años de experiencia en la valuación de empresas y acompañamiento de auditoría de estados financieros y pruebas de deterioro, así como, derivados financieros. Brindando servicio a grandes, pequeñas y medianas empresas de distintos sectores en México, LatAm, Argentina y España; garantizando su entera satisfacción a través de la recurrencia.
Comunícate vía WhatsApp al teléfono: 55 2690 5302 o si lo prefieres, déjanos tus datos al correo admin@gvservices.mx y uno de nuestros asesores se pondrá en contacto contigo para ofrecerte una asesoría sin costo.
Con GVS tienes un aliado 24/7 para que te dediques a lo que te genera dinero.
